最近生活中大家都逐渐提高了反诈意识,但是在外贸行业,诈骗事件也层出不穷。
若想避开这些陷阱,除了不要点击诱导性的邮件附件、不要点击Html文件或压缩包等,必须还要多加了解各类骗局,搞懂其中的诈骗方式,提高警惕,防患于未然。
最近,贸友遇到这样的事情:
贸友:
想请教一下关于向国外付佣金的事情。
有香港客户向我公司采购货物,需要将货款到我们公司在香港的离岸账户上,我们国内收到货款结汇以后马上给客户付佣金,佣金是要付到国内的个人账户上。
流程呢,我觉得没什么问题,只是有点蹊跷:
1、他的货款只能付香港账户,不能直接付国内,我要通过自己的离岸公司操作。
2、佣金大约10%,要在收到货款后马上付出去。
所以,我不是很确定这中间有没有什么事情是我忽略了,有没有什么隐患。想请教一下老师,最近有没有遇到类似的问题。
来自安东尼老师的回答:
我闻到骗子的味道,是不是必须港币付款? 如果是的,100%骗子。
如果不是港币,同样的,得小心一点。这种指定国家,指定银行,指定货币的,都基本有问题。
提炼这种骗局的关键词就是:香港账户、佣金、到账而非入账。
通常骗子会伪装成非常好说话的客户,对价格、对产品都没有特殊要求,飞快下单,整个流程不会超过一天,唯二的要求就是香港账户及一笔佣金(或者是像上文提及的换汇需求)。
然后供应商的账户就会收到大额货款的到账提醒,此时骗子开始像催命一样催着出口商付佣金。以为货款到手的出口商一旦放松警惕,支付了佣金,就立刻落入了骗子的圈套。
这个案例和防范可以看贸贸之前发过的这篇:
美国客户说要来中国看厂,一场骗局开始了….
那还有哪些骗局是经常发生的呢?一起看看~
“1. 钓鱼
出口商与买家的订单已经谈妥,把收款信息通过邮件发给买家后,在等到账时,突然接到了买家在 WhatsApp 上的询问:“为什么这次的收款账号改掉了?”
出口商顿时吓出一身冷汗,因为他的收款账号根本没有变!这是骗子早早就黑掉了出口商的邮箱,终于等到截胡这一刻。
对于这种最常见的钓鱼骗局,外贸人要注意保护邮箱密码。
“2. 主动要求投保中信保
开发的买家很好沟通,几乎什么都答应,唯独在谈到具体付款方式时,客户要求做 D/A 或 O/A。当出口商提出收汇方式风险太高时,买家表示理解,有这种疑虑情有可原,并建议你去投一个中信保。
于是出口商投保中信保后,正常发货。但是客户失踪了!出口商想到还有保险托底,倒也不至于完全绝望。
可是,在向中信保报损后,这一单却无法得到赔付!因为这位“客户”并不是通过中信保调查而批复额度的那位,他只是假借了别家公司之名,伪造文件、签章及职员身份,骗取出口商允许赊账发货。
“3. 土耳其骗局
这种骗局之所以被称为“土耳其骗局”,是因为土耳其海关的“奇葩规定”——
在船只到达土耳其港口前,货代即需要将货物登记在收货人名下,将来如有任何变更,均需获得原收货人的书面同意。这样的规定所产生的直接结果,就是所有权在货物实际交付前已经转移至收货人,而不论收货人是否完成了其在贸易合同中的各项义务。
货物到港后进口商应在 45 天内完成提货手续,否则货物将被罚没(confiscate)并进行拍卖。不过 45 天届满后,收货人(买方)有两次申请延期的机会,每次 30 天,且不需要提交延期理由。此后,收货人还有一个申请延期 30 天提货的机会,但需向海关解释延期原因。因此,在收货人的配合下,货物在到港后 135 天内通常不会进入拍卖程序,不过在此期间产生的滞港、仓储等费用难以避免。
对于长期滞留港口或者无人提取的货物,海关将作无货主处理,有权拍卖此货物,此时原进口商为第一购买人。
这为骗子创造了骗货的条件。骗子会先注册一个土耳其的空头公司,由该公司出面将中国出口的货物骗到土耳其海关,故意拖延时间,导致最后海关拍卖,然后用很低的价格买进,再高价卖出分赃。
同样的海关还有印度。
“4. 假水单骗局
疫情发生以来,老客户虽然仍在订货,但付款开始越来越不准时,每次都要三催四请,状况百出。催多了,买家扔过来一张水单,但公司财务查账发现并没有货款到账。买家推说是银行的问题,出口商则咬定不到账不发货,最终买家发来了一张新的水单,同时货款也到账了。
这里要提醒大家,其实很多国家的汇款水单从表面根本看不出是真是假,拿到水单后先核对自己的账户名和账户是否一致,如果一段时间后还未到账,验证水单真假的最简单有效的办法就是请我们的银行向清算行查询,当然,这个一般是要收费的,如果你很急,不妨试一试。
如果外贸人担心对客户的质疑会引起客户的反感,不妨用财务部作为借口,表明财务部要确认到款,才可以签字出货,这样就不会影响业务员和客户之间的关系。
“5. 信用证骗局
有些国家(如孟加拉)要求进口必须走信用证,但他们的某些银行信用真是一塌糊涂,各种违规操作。
所以在接信用证订单时,务必做好信用证的审证工作,保证没有不符点。如发现不符点,交货之前必须改证,尤其是交货期,使之符合信用证的规定,即使客户提出接受不符点交单,也不能接受,坚持改证后发货。此外,需要给发货、交单留出充足的时间。
“6. 认证骗局
这种一般是检测、认证机构的托儿。买家谈订单时很豪爽,但是一定会强调对产品的质量要求很高,必须到他们制定的认证机构去做检测和认证,费用当然要出口商承担。
这种损失虽然相对于前面几种是比较小的,但也浪费了外贸人的时间与金钱。
“7. 一单未付,一单又来
这种骗局一般是买家有意识地一步一步将外贸企业拖入坑里,最终将主动权牢牢掌握在自己手中,再提出打折等一系列不合理要求。
比如说,客户要求付款方式一定要做D/P,最初的几单都是很守信用的,单据到对方银行,会及时赎单。但后来付款节奏越来越慢,可外贸企业的货柜还在一个接一个地订,前面的柜子还没到港,这边又发新货柜。突然,客户说货物有问题,要求打折。
一边是钱货两空或是高昂滞港费的压力,另一边还有几个仍在海上漂的货柜,双重煎熬之下,最后业务员只得接受了客户的打折要求,平白损失了一大笔。
“8. 双簧骗局
这个骗局首先要让你知道供应商和采购商的一些资料,然后过一段时间等你都记不清了的时候他们突然下单签合同,速度之快,让人没有时间去了解他们。
当外贸公司接下单时,一定要找供应商,这个供应商可能是空壳,不一定有你要的货。因为采购商只付了30%给你,而后供应商以种种原因会要你亲自带款去提货,并且要求付更多的钱。殊不知这两方是同伙,这样他们至少可以骗到高于30%的钱,甚至达到50%。若外贸人这时候要想退出,供需双方会以你违反合同为由要索赔。
对于我们外贸人来说,常在河边走、确保不湿鞋的原则就是,在任何厚利的诱惑之下,仍然坚守自己的底线。对于一些“天上掉馅饼”的订单,也不妨多问问自己,好事为何来得如此容易?
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